Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками — FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority) — один из наиболее надежных и влиятельных органов регуляции финансовых услуг. Организация выполняет функции регулятора банковской системы Швейцарии и исполняет роль партнера национальных инвесторов. FINMA обладает серьезным рычагом влияния на участников рынка, так как в сфере ее деятельности лежит аудит швейцарских банков и введение санкций против нарушителей финансового законодательства (в частности незаконных действий в отношении частных трейдеров и отмывании денежных средств).
Деятельность службы
Основное направление деятельности FINMA — это защита прав инвесторов, держателей полисов и кредиторов, а также гарантия равных прав для всех участников финансовых рынков. Кроме того, служба стремится поддерживать безупречную репутацию и стабильную работу швейцарского финансового сектора, косвенно способствуя развитию здоровой конкуренции между брокерскими конторами.
Основные полномочия FINMA направлены на регуляцию деятельности коммерческих банковских структур, страховых компаний, паевых и инвестиционных фондов, а также брокерских контор. До образования FINMA государственный контроль осуществлялся отдельными структурами: FOPI (регуляция частного страхования) и SFBC (банковский контроль). В 2007 году в результате слияния организаций и была основана швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками.
Организация получает финансирование от контролируемых компаний и считается полностью независимой. Подтверждает самостоятельность организации и ее структура — в службе работают примерно 350 человек, среди которых присутствуют юристы, экономисты, математики, а также специалисты по аудиту, инвестициям и бухгалтерскому учету. FINMA — это полномочное и автономное юридическое лицо, которое абсолютно независимо от финансового департамента. Деятельность службы регламентируется постановлениями швейцарского парламента.
Полномочия швейцарского регулятора
Парламент Швейцарии наделил FINMA полной властью над финансовыми и страховыми организациями страны. Регулятор имеет право требовать от компаний предоставлять необходимую документацию, принимать участие в разрешении конфликтных ситуаций, проводить процедуру ликвидации бизнеса или его оздоровления. В рамках своих полномочий служба надзора лицензирует, мониторит и при выявленных нарушениях штрафует брокерские компании Швейцарии. Кроме того, FINMA разрабатывает законодательную базу в сфере финансов, а также предоставляет рекомендации и услуги консалтинга в рамках улучшения уже существующих правовых актов.
Регулятор выступает в роли полноценного законодательного органа, поэтому имеет права издавать циркуляры и технические правила для своих участников, а также разрабатывать и утверждать стандарты финансовой деятельности. Представители FINMA имеют возможность принимать участие в различных судебных разбирательствах над компаниями, которые обвиняются в неплатежеспособности. Помимо этого, регулятор имеет право ввести санкции против нарушителей или напротив оказать административную поддержку членам организации.
Функции службы надзора за финансовыми рынками
Основное направление деятельности регулятора — это осуществление двойного контроля финансовых организаций со стороны аудиторских фирм и подразделений FINMA. По результатам проверки регулятор составляет рейтинг компаний, выделяя им места в одной из надзорных категорий. Кроме того, организация исполняет следующие функции:
- исследование и оценка адекватности капитала
- построение прочного основания для прозрачной инвесторской деятельности
- борьба с преступными схемами (коррупция, отмывание денег, финансирование террористических и преступных группировок)
- аудиторский мониторинг
- проверка соблюдения участниками рынка финансового законодательства
Заключение
Очевидно, что регулятор обладает высокими полномочиями и осуществляет контроль над финансовой и страховой сферой государственной экономики. Сертификат FINMA для трейдера — это стопроцентная гарантия того, что брокерская контора занимается исключительно законной деятельностью. Служба надзора завоевала безупречную репутацию, поэтому сертифицированные FINMA брокеры находятся на порядок выше своих конкурентов. С более подробной информацией вы можете ознакомиться на официальном сайте FINMA: finma.ch.
