В апреле 2013 года в результате реформирования Британского управления по финансовому регулированию и надзору (FSA) появились две регулирующие организации: Служба финансовой деятельности Financial Conduct Authority (FCA) и Орган пруденциального надзора (PRA). Функции FCA практически полностью совпадают с задачами FSA. Новая организация контролирует финансовые компании и наблюдает за финансовыми рынками.
Основные задачи FCA:
- гарантировать безопасность потребителей услуг финансового сектора
- обеспечивать целостность финансовой системы Великобритании
- организовать и поддерживать конкуренцию
FCA получила более широкие, по сравнению с FSA, полномочия по воздействию на нарушителей закона и правил. Регулятор также уделяет гораздо больше внимания формированию высококвалифицированного топ-менеджмента компаний. Регулятор может запретить рекламирование финансовых услуг в случаях, если будут обнаружены нарушения правил. Также могут попасть под запрет финансовые услуги со слишком высокими рисками.
Великобритания очень щепетильно подходит к регулированию финансовых рынков, и это позволяет Соединенному Королевству продолжать стабильное экономическое развитие даже при мировых кризисах. Фактически финансовые рынки в Великобритании регулирует Банк Англии, имеющий широкие полномочия. Негосударственные структуры FCA и PRA позволяют финансовым рынкам развиваться, а инвесторам быть уверенными в качестве услуг компаний, лицензированных данными регуляторами.
FCA — негосударственная независимая организация, подчиняющаяся непосредственно Министерству финансов Великобритании. Цели регуляторной деятельности организации изложены в «Акте o финансовых услугах и рынках от 2000 г.». В соответствии с этим документом FCA:
- Обеспечивает гарантии участникам рынка на базе финансовой системы Великобритании
- Поддерживает финансовую стабильность Великобритании
- Защищает права клиентов финансовых компаний
- Способствует снижению количества финансовых преступлений, так как ограничивает возможность преступного использования финансового бизнеса
Принципы деятельности FCA
В своей работе FCA придерживается высоких стандартов. Компании, получившие лицензию FCA, должны располагать достаточным капиталом, и использовать его исключительно для поддержки бизнеса. Компании-брокеры представляют ежемесячный отчет по доходу. При нарушении этих требований FCA может аннулировать лицензию.
FCA обладает правом регулярных проверок деятельности компаний-брокеров для выяснения уровня качества предоставляемых услуг. Лицензированные компании обязаны предоставлять клиентам высокий уровень обслуживания и отчитываться об этом перед FCA. Компании регулярно отчитываться перед FCA об уровне своих активов, которые должны быть направлены на поддержание, закрытие и страхование текущих сделок клиентов. Состояние счетов клиентов регулярно проверяется независимыми аудиторами, а отчет направляется в FCA. Кандидатуры сотрудников компаний, работающих с клиентами, утверждаются FCA.
Регулирование торговой отчётности
Компании, работающие в ЕС, подчиняются нормативным требованиям регуляторов. Они обязаны ставить регулятора в известность о каждой заключенной сделке. В отчетности содержится информация о финансовых и нефинансовых контрагентах, покрывающих деривативы: ликвидность, процентная ставка, валюта, сырьевые товары, кредиты и др. В отчетах должны быть указаны даже самые мелкие сделки. Задача регулятора состоит в своевременном обнаружении системных рисков, способствовании прозрачности рынка, ведущей к росту доверия, контролю контрагентов при банкротстве компании. На официальном сайте регулятора вы сможете узнать о лицензировании интересующего вас брокера: fca.org.uk.
