Знакомство с финансовым рынком начинается с определения участников и точного выяснения их функций. Рынок предполагает наличие на нем главных действующих лиц – торговцев. По-английски торговец или спекулянт – trader. То есть, трейдер – человек, который непосредственно торгует, главный участник рынка. Термин этот можно применить ко всем видам рынков. Если же говорить конкретно о финансовом рынке, то трейдер здесь оперирует активами, зарабатывая на их продаже и покупке.
Категории трейдеров
Весь трейдерский корпус можно разделить на две группы – профессиональных торговцев и частников (любителей). Профессионалы входят в штат различных фондов, банков и прочих финансовых организаций. Соответственно, на рынке они действуют от имени этих организаций, совершая сделки с их активами. Проще говоря, это дипломированные финансисты, которые ходят на торги, как на работу. К категории профессионалов принадлежат также трейдеры, работающие исключительно на себя и оперирующие собственными средствами. Поскольку у них нет другой профессии, их также можно отнести к профессионалам.
Самая многочисленная категория – частные торговцы-любители. Торговля не является их основной профессией, а на финансовом рынке они заняты исключительно дополнительным заработком. Профильного образования такие торговцы не имеют, и им приходится обучаться самостоятельно. Финансовый рынок привлекателен возможностью хорошего заработка. Именно поэтому число любителей, осваивающих рынок, постоянно растет. Контингент торговцев-любителей очень подвижен: кто-то, потерпев неудачу и разочаровавшись, покидает рынок, рассчитывающие на легкий заработок также надолго не задерживаются, но постоянно прибывают новые, активные и честолюбивые торговцы.
Торговля на финансовом рынке
Для того чтобы совершить сделку на финансовом рынке, трейдеру нужно отдать поручение брокеру о желании продать или купить какой-либо актив. Конечно, результатом таких операций должна быть прибыль. Для того чтобы торговля была прибыльной, нужно глубоко знать рыночные процессы и закономерности движения стоимости активов. Далеко не каждый может похвастаться фундаментальными знаниями, поэтому успех сопутствует не всем. Но упорство и труд, как правило, вознаграждаются.
Форекс (см. «Что такое Форекс и как он работает») непрост для новичка, но финансовый рынок никогда и не был простым. Если трейдера из наших дней можно было бы перенести на биржу столетней давности, он тоже вряд ли смог бы сразу работать. Во-первых, он был бы лишен электронных устройств и интернета, из которого можно черпать нужную для торговли информацию, одновременно поддерживая контакт с брокером. Во-вторых, он был бы очень ограничен в возможностях технического анализа. Самой теории технического анализа тогда еще не существовало, и трейдеры пользовались отдельными положениями Чарльза Доу, которые были позже систематизированы в единую теорию.
Сегодня трейдер располагает всеми инструментами, позволяющими принять правильное решение. Цены представлены в графических изображениях более десятка видов, наглядно демонстрирующих текущие и будущие колебания. Последние события на рынках публикуются множеством СМИ, в числе которых такие авторитетные, как Bloomberg или Reuters. Текущие котировки валют передаются в режиме онлайн.
Революция в торговле на финансовых рынках произошла в течение всего сотни лет. Ранее возможность стать трейдером была у небольшого круга людей, а сегодня рынок открыт практически для всех.
Торговые инструменты финансового рынка
Трейдеры финансового рынка используют в своей работе технический и фундаментальный типы прогнозирования. Технический представлен графически, а фундаментальный – на основе экономических данных. В России распространен именно первый тип, поскольку он дает возможность пользоваться информацией без специальных экономических знаний. Отслеживая информацию на терминале, на основе усвоенных закономерностей трейдер прогнозирует будущие котировки.
Терминал – важнейший инструмент трейдера, представляющий собой платформу для связи с брокером и аналитический инструмент. На современных терминалах представлена информация по ценам, различные индикаторы и графические инструменты.
Современная торговля также невозможна без автоматических торговых систем, которые на профессиональном сленге трейдеров называются роботами или советниками. Такие системы торгуют автономно по исходным параметрам. Таким параметром, к примеру, может быть объем сделок. О целесообразности использования роботов много разговоров, но, в любом случае, никакая машина не может быть эффективнее грамотного трейдера.
Еще одним серьезным инструментом можно считать экономический календарь с анонсами экономических событий: выступлений экономистов и глав банков, политиков, публикаций на экономические темы и т.п. Итак, современный трейдер торгует по интернету, используя торговые интернет-платформы.
До появления платформ на рынке Форекс в торгах участвовали только крупные финансовые организации – банки, фонды и т.д. С появлением сети интернет биржевая торговля стала доступной для обычных пользователей – требуются знания и всего несколько сотен долларов.
Торговая стратегия
Трейдеры имеют разные взгляды на рыночную ситуацию – именно они и определяют торговую стратегию. Одной из важных характеристик стратегии является длительность сделок. По этой характеристике можно выделить несколько типов инвесторов:
- долгосрочный, совершающий длительные сделки на несколько лет. В анализе основывается на глобальных характеристиках и показателях;
- краткосрочный, совершающий несколько торговых сделок в течение года;
- позиционный, работающий по долгосрочной стратегии. Сделки длятся по несколько дней с фиксированием прибыли в периоды снижения активности (праздники, каникулы и пр.);
- дейтрейдер, совершающий сделки в течение дня (одной торговой сессии). Как правило, у таких трейдеров небольшой торговый капитал, и торговые позиции реализуются быстро;
- скальпер, совершающий сделки в очень короткие период (от нескольких секунд до 10 минут). При большом количестве операций прибыльность обеспечивается далеко не по каждой сделке. Трейдеры, работающие по этой стратегии, вынуждены постоянно пребывать у монитора и отслеживать подходящие сделки.
Чем занимается валютный игрок
Во-первых, он торгует различными валютами. Принцип успешной торговли прост – дешевле купить и дороже продать. Оперирует трейдер валютными парами, состоящими из двух валют. Самая популярная валютная пара EUR/USD. При покупке такой пары трейдер покупает евро за доллары США.
Главное преимущество рынка Форекс для трейдеров – его ликвидность. На Форексе есть постоянный спрос и предложение, а торги ведутся без перерывов пять дней в неделю. Выбор валютных пар для торговли широкий: можно торговать «мажорами» (так называют пары, которые торгуются через доллар) или «кроссы» (без использования доллара).
Трейдер должен быть готов к торговле не только теоретически. Не менее важен правильный психологический настрой, что часто игнорируют новички. Бегло ознакомившись с парой стратегий, они бросаются с головой в торговлю, рискуя потерять все свои деньги и забывая о двух главных врагах трейдера – страхе и жадности. Жадность часто убивает капитал, а страх не позволяет его увеличить.
Многие новички стремятся мгновенно разбогатеть, открывая сделки и не задумываясь об управлении деньгами. Чаще всего такие трейдеры просто теряют все свои деньги. Стараясь быстро увеличить капитал со 100 до 1 000 долларов, трейдер открывает сделки с большим объемом, увеличивая психологическую нагрузку. Появляются ошибки, и деньги уходят. Управлять рисками очень важно для торговца. Открывая сделку, трейдер должен точно представлять себе возможный объем не только прибылей, но и убытков. Минимизация рисков – главная задача, которую должен уметь решать трейдер.
Из любителей – в профессионалы
Успешный любитель биржевой торговли может стать профессионалом. Профессиональная торговля имеет явные преимущества: трейдер работает теперь только на себя, ему не нужно ездить на работу в офис, он сам планирует свое рабочее время. Но главное теперь – трейдер является владельцем своего собственного капитала, и только от его работы зависит благосостояние.
Биржевой игрок-профессионал живет определенными интересами – новостями, связанными с фондовыми рынками, валютами, экономикой, биржевой статистикой, сырьевыми ценами. Погружаясь в эту атмосферу, через некоторое время трейдер начинает разбираться в этом, принимает решения на основе самостоятельного анализа. Для профессионала нет предела накопления информации и знаний. Он постоянно совершенствуется – только это является залогом его успеха в профессии.
