Большинство трейдеров-новичков не имеют понятия о скрытых опасностях торговли на Форекс. Помимо очевидной опасности потерять деньги на открытии позиции против рынка, на валютной бирже существует масса других рисков, которые следует учитывать при трейдинге. Рассмотрим специфические нюансы, которые новички могут не знать в силу своей неопытности.
Плавающий спред
Спред – это небольшое вознаграждение брокеру за проведение торговой операции. Фиксированный спред составляет 2-4 пункта и рассчитывается от размера лота. Для стандартного лота плата за открытие позиции составит $20-40, для мини-лота – $2-4, для микро-лота – 20-40 центов. Многие брокеры вместо фиксированной платы устанавливают плавающий спред, который изменяет свое значение в зависимости от рыночной ситуации.
Во время низкой волатильности плавающий спред может составлять от доли пункта до 4. Но когда волатильность возрастает, например, при старте американской сессии или публикации новостей, спред стремительно увеличивается до 10-15 пунктов. В этом случае плата за выставление полного лота составит $100-150. При торговле с большим кредитным плечом и малым депозитом такой спред – просто грабеж.
Свопы
Плата за ночной ролловер, плата за овернайт или своп – это начисление комиссии за перенос открытой позиции на следующий торговый день. Плата за ролловер рассчитывается на основе разницы процентных ставок государств, валюты которых входят в торгуемую пару. В зависимости от направления позиции (длинная или короткая) своп может иметь разное значение. К примеру, своп за длинную позицию по паре EUR/AUD равен минус 1,67 пунктов, а за короткую – 0,88 пункта. Это означает, что при переносе на следующие сутки длинной позиции по EUR/AUD трейдер будет ежедневно терять 1,67 пункта. При позиционной торговле такой своп может «съесть» весомую часть прибыли. Положительный своп, в свою очередь, дарит трейдеру дополнительный доход.
Гэп
Если на выходных, когда валютная биржа не работает, происходит важное событие фундаментального характера (стихийное бедствие, теракт, военный переворот), то открытие торгов в понедельник происходит с разрывом, иногда достигающим нескольких сотен пунктов. Такой разрыв способен сбить стоп-ордера, рассчитанные на уровне пятничных цен. Важно помнить, что открытые на выходные позиции следует хеджировать во избежание серьезных убытков. Если же трейдер не использует стоп-приказы в своей стратегии, то гэп способен привести к такому явлению как маржин колл.
Маржин-колл
Маржинальное требование – это ситуация, когда на торговом счету трейдера образуется нехватка свободной маржи. При открытии сделки с использованием кредитного плеча часть торгового капитала трейдера «замораживается» для обеспечения страхового депозита. Когда биржевой игрок терпит убытки, которые не только «съели» все торговые средства, но и подобрались к страховому депозиту, наступает маржин колл – брокер принудительно закрывает открытые позиции.
К примеру, если биржевой игрок использует кредитное плечо 1:100, то для покупки мини-лота брокер заморозит $100 в качестве страхового депозита. Если у трейдера было на счету $1.000, то у него останется $900 свободных средств. В случае убыточной позиции свободные средства будут снижаться, и когда убытки превысят $900, наступит маржин-колл. Обычно брокеры закрывают позиции в тот момент, когда потери страхового капитала превышают 30%. Это означает, что брокер закроет убыточную сделку, а на счету трейдера останется всего $70. Во избежание маржинального требования важно всегда устанавливать стоп-приказы в соответствии со стратегией мани-менеджмента.
Проскальзывание и реквот
Форекс-брокеры исполняют торговые ордеры по двум разным технологиям: мгновенному и рыночному. Когда на бирже относительно «тихо», обе технологии функционируют без особых отличий. Во время сильно волатильного рынка котировки изменяются настолько стремительно, что брокер не успевает закрыть позицию по четко указанной цене. В зависимости от типа исполнения возникают следующие ситуации:
- при Instant Execution Форекс-брокер выполняет заявку по четко запрошенной цене, но если цена изменилась – возникает реквот, то есть повторный запрос котировок (ордер при этом остается неисполненным);
- при Market Execution дилинговый центр выполняет заявку по рыночной цене, и если котировки успели за это время измениться, то возникает проскальзывание, то есть исполнение ордера по цене, отличающейся от запрошенной.
И реквот, и проскальзывание чаще всего срабатывают не в пользу трейдера, а потому снижают итоговые прибыли. Если при торговле реквоты и проскальзывания возникают неприлично часто, то это верный признак недобросовестного брокера.
Работа с финансовой кухней
Далеко не все брокерские компании занимаются честной деятельностью, особенно на просторах СНГ, где валютные спекуляции и брокерские услуги практически не регулируются на законодательном уровне. Трейдеру-новичку легко попасть на удочку финансовой кухни, «клюнув» на привлекательные бонусы, нереальные обещания прибыли и липовые рейтинги на площадках-отзовиках.
Финансовые кухни – это конторы, работающие на слив трейдера. Они предоставляют неверные котировки, закрывают ордера с убыточными проскальзываниями, не выводят средства с аккаунта, и самое главное – ведут всю свою деятельность исключительно в рамках кухни. Кухонный брокер не выводит позиции на рынок, он сам играет против трейдера. Надежного брокера от финансовой кухни отличают два важных момента.
Сертификация брокера
Контора должна иметь сертификат государственного регулятора, который гарантирует защиту прав и средств трейдеров. Европейские надзорные органы обладают наибольшим влиянием на Форекс-брокеров – BaFin, FINMA, FSA. Отечественные негосударственные регуляторы (КРОУФР, ЦРФИН, ЦРОФР, РАУФР) создают лишь видимость надзора, так как не имеют реальных рычагов влияния на подконтрольные организации.
Платежные системы
Сотрудничество с ведущими системами обработки платежей подтверждает надежность брокера. Политика WebMoney подразумевает блокировку аккаунтов, замеченных в подозрительной деятельности, поэтому если брокер без проблем принимает деньги через систему WebMoney, то это считается весомым плюсом в пользу организации. При этом платежная система Perfect Money должна насторожить трейдера, так как она широко используется для монетизации киберпреступлений и вывода денег из финансовых пирамид.
Взлом торгового аккаунта
Без должной защиты взломать пароль к счету трейдера – плевое дело. Наиболее популярными способами заполучить личные данные являются считывание ключей, находящихся в открытом доступе на ПК, воровство паролей путем выдачи сайтов-клонов или заражение компьютера вирусными программами. Получив пароль от счета, злоумышленники выведут все средства с аккаунта на свой кошелек, оставив трейдера без денег. Для защиты информации достаточно не сохранять пароли в браузерах, использовать двухфакторную аутентификацию, пользоваться платными антивирусами или хранить пароли в защищенном архиве.
Проблемы с налоговой службой
Многие биржевые игроки забывают, что они должны платить государству налоги. В случае с торговлей на фондовой бирже, чья деятельность регулируется законом, налоги выплачивает брокер, поэтому никаких проблем с надзорными службами не возникает. На Форекс налоги необходимо платить самостоятельно, но сегодня не существует законодательной базы, регулирующей деятельность на финансовых рынках. Это означает, что трейдер может не платить налог с прибылей, полученных путем валютных спекуляций. Однако если биржевой игрок оперирует солидными суммами и выводит деньги на банковские карты, то налоговая служба может заинтересоваться источником доходов и оштрафовать за неуплату налогов. В этой ситуации существует два выхода:
- выводить деньги на электронные кошельки, так как в этом случае невозможно проследить доходы трейдера;
- исправно платить налоги и спать спокойно.
Это основные опасности, которые подстерегают трейдера в работе на валютной бирже. Учет перечисленных нюансов позволит биржевому игроку избежать множества неприятных ситуаций и получать удовольствие от прибыльной торговли на Форекс.
