Диверсификация вкладов в ПАММ-счета

По своей сути ПАММ-система представляет собой услугу по коллективному инвестированию средств на рынке Форекс.

В системе ПАММ (Percentage Allocation Management Module) существует набор торговых счетов, на которых управляющие трейдеры могут распоряжаться капиталом, своим и других трейдеров (инвесторов). Управляющий принимает вклады от других трейдеров или инвестирует собственные средства в чужой счет, обладая долей в нем.

Инвестиции в ПАММ-системе контролируются в автоматическом режиме, что является гарантией прозрачности и безопасности операций. Брокер обеспечивает всем трейдерам одинаковые права и дает возможность в любой момент выделить часть средств, принадлежащую каждому из трейдеров.

В конце торгового периода полученная прибыль распределяется пропорционально между всеми участниками (инвесторами) ПАММ-счета. Управляющий за свою работу получает вознаграждение, оговоренное в договоре, которое выражается в процентах к общей прибыли за торговый период.

Уникальность ПАММ-счетов заключается в том, что они позволяют заработать от десятков до сотен процентов годовых, не владея при этом специальными знаниями. Инвесторы по собственному усмотрению выбирают одного или нескольких управляющих и получают возможность получить доход, не участвуя лично в торговле на Форексе.

Преимуществами ПАММ-счетов признаны:

• высокая доходность;
• полная контролируемость инвестиций;
• автоматическое распределение прибыли;
• возможность инвестировать в несколько ПАММ-счетов;
• пополнение счета и вывод средств в любое время;
• различные критерии выбора управляющего счетом;
• выплата вознаграждения управляющему только с прибыли;
• доход значительно превышает банковские проценты.

Несмотря на все преимущества ПАММ инвестирования, некоторые риски все-таки существуют. Поэтому инвестор должен позаботиться о сохранности своих вкладов, распределяя (диверсифицируя) свои вложения. Конечно, рынок Форекс – довольно рискованный финансовый инструмент. Вкладывая в ПАММ-счета, инвестор рискует гораздо меньше, чем при непосредственной торговле на рынке. Однако необдуманные действия могут стать причиной потерь.

Риск в значительной степени компенсируют высокие доходы, которую систематически показывают ПАММ-счета. И все-таки кажется разумным распределение средств, при котором инвестиции в ПАММ-составляют только часть инвестиционного портфеля. При этом желательно вкладывать средства в акции больших компаний, инвестиционные фонды, ценные бумаги, бизнес, недвижимость и т. п.

И все-таки тенденция вкладывать все средства в один ПАММ-счет явно прослеживается. Особенно такой тактикой грешат начинающие инвесторы, облюбовавшие какой-либо ПАММ-счет. Когда избранный ПАММ обваливается, такие инвесторы теряют все деньги, а заодно и веру возможность заработка на Форексе.

Между тем, если научиться правильно распределять инвестиции, шансы на извлечение прибыли очень высоки. Специфика ПАММ инвестирования требует грамотной диверсификации. У любого управляющего, каким бы безупречным не казался его стиль торговли, может случиться просадка. Но частота просадок зависит от стиля торговли трейдера. Задача инвесторов – заботиться в первую очередь не о максимальной прибыли, а об уменьшении рисков. Чтобы обезопасить себя, следует правильно распределить вклад.

На ПАММ даже самые осторожные трейдеры показывают прекрасную доходность, нужно только застраховать себя от неизбежных просадок, которые бывают у всех трейдеров.

ПАММ инвестирование можно считать школой инвестирования, поскольку:

• Можно инвестировать небольшие суммы, которыми можно рискнуть.
• Несмотря на риск, ПАММ-счета высоко прибыльны и способствуют развитию инвесторского мышления.
• Работая в условиях, когда за сутки можно утратить весь вклад, а можно увеличить его многократно, инвестор психологически адаптируется, избавляется от многих ошибок новичков и перестает впадать в панику, руководствоваться эмоциями, бояться рисковать.

Период обучения требует повышенной бдительности, но человек, прошедший эту школу, может стать успешным и уверенным инвестором на финансовом рынке.

Рекомендации по ПАММ инвестированию

Правильный выбор управляющего ПАММ-счетом поможет приумножить капитал и сохранить нервную систему. На первый взгляд алгоритм выбора кажется довольно простым, но учесть нюансы и правильно оценить потенциал брокера, спрогнозировать доходы довольно сложно.

Как выбрать брокера?

Основные критерии:

• Надёжность. Компания должна существовать не меньше 3-5 лет, иметь лицензию на брокерскую деятельность.
• Масштабность. Офисы в разных регионах, обширная клиентская база, обучающие семинары, демо-счета, частный форум, информация об учредителях и ведущих сотрудниках.
• Сервисная поддержка. Чем больше возможность контактов с брокером (адрес, номера телефонов, электронная почта, скайп, чат, форум), и чем охотнее делятся информацией сотрудники компании-брокера, тем безопаснее будет сотрудничество.

Как выбрать ПАММ-счет?

Продолжительность существования ПАММ-счета. На промежутке в 3-6 месяцев управляющий может показать великолепные результаты. Отдайте предпочтение счету, который существует хотя бы 9 месяцев. Это период, который позволяет судить о тактике и стратегии трейдера.

• Загрузка депозита не должна превышать 15-25%. Если наблюдаются скачки в торговле до 80-90%, значит, трейдер склонен к повышенным рискам. Даже короткая серия неудачных сделок может стать причиной потери депозита.
• Уровень просадки. Проследите, насколько велики просадки, их продолжительность и как долго управляющий выходил из просадок, как часто они повторяются. Если после просадки в 10-15% происходит просадка в 40%, есть причины задуматься.
• Доходность за последние 2-3 месяца. Если наблюдается стабильный рост депозита, стратегия работает, следовательно, в этот ПАММ-счет можно инвестировать. Если за такое же время депозит уменьшился, лучше понаблюдать за развитием ситуации.
• Капитал управляющего. Этот показатель очень важен, ведь большая часть средств управляющего участвует в торгах. Следовательно, капитал, составляющий несколько тысяч долларов, должен заставлять трейдера относиться к торгам максимально ответственно.
• Оферта. Досконально изучите условия сотрудничества, уточнив условия распределения прибыли, возможность вывода депозита и т. д.
• Отзывы инвесторов. Поищите в интернете отзывы о ПАММ-счетах, которые вас заинтересовали, информация может оказаться полезной. 

ПАММ портфель

Чтобы инвестирование не превратилось в игру в рулетку, необходимо правильно распределить риски между разными финансовыми инструментами. Это, собственно, и называется диверсификацией вкладов. Абсолютно надежной формулы диверсификации не существует, но можно говорить о том, что вложение в 5-6 ПАММ-счетов значительно сократит риски.

При составлении ПАММ портфеля основное внимание уделяйте агрессивности трейдера. Параметр этот можно рассчитать, соотнеся максимальную дневную прибыль и максимальный дневной убыток. Информацию об агрессивности ПАММ-счета можно увидеть во вкладке "Показатели" мониторинга.

ПАММ-счета можно условно разделить на 3 категории:

• агрессивные, в которых показатель достигает отметки 4-5;
• умеренные – показатель равен 3;
• консервативные – 1-2.

При формировании портфеля этот фактор можно считать основным, наряду с вашими целями инвестирования и допустимым для вас риском. Чтобы получить ощутимый доход, совсем не обязательно отчаянно рисковать. Ищите высоко профессиональных управляющих, не теряющих самообладания, и не совершающих эмоциональных поступков.

Управление ПАММ портфелем

Известны только две стратегии: пассивная и активная. Пассивная ориентирована на долгосрочное инвестирование. Инвестор выбирает точку входа в ПАММ-счета, определяет ограничение убытков и пересматривает время от времени портфель, внося коррективы, если это нужно. Активная стратегия подходит для тех, кто настроен на спекуляции. Предполагается выбор точки входа и выхода в ПАММ-счета, составляющие портфель. Инвестор должен вовремя понять движение цены и выйти сразу после получения прибыли.

Собираясь инвестировать свои деньги в ПАММ-счета, убедитесь, что вы отдаете себе отчет в том, с какими рисками сопряжены операции на валютном рынке, учитывая при этом свой опыт и уровень знаний. Не пытайтесь извлечь сверхприбыли, тогда ваш доход сможет быть стабильным и надежным.

© Старецкая Елена, BBF.RU