Денежные средства – необходимая составляющая для начала своего дела. Но если денег не хватает, начинающий предприниматель анализирует все возможные источники средств. Это могли бы быть:
- Кредит. Но для начинающего бизнеса это возможно, только если есть залог.
- Привлечь венчурный капитал. Но для начинающего это практически невозможно. Венчурные фонды вкладывают средства в уже состоявшийся бизнес.
- Продать что-либо из имеющегося: машина, квартира и тому подобное. Это так же не всегда приемлемо.
- Деньги друзей или родственников. Но этот источник не у всех может быть в наличии, да еще и в достаточном количестве.
- Бизнес-ангелы. Этот тип инвесторов, как правило, себя не рекламирует, но они часто оказываются единственными, кто помогает новичкам в бизнесе, и не мешают работать, требуя проценты.
На Западе термин «бизнес-ангел» распространен достаточно давно, а в России к нему только начинают привыкать. Кто же такие, эти загадочные «ангелы» бизнеса? Это частные инвесторы, поддерживающие проект на начальной стадии, вкладывая в него собственные ресурсы без всяких гарантий возврата средств.
Но это не благотворительная организация. Увидев в начинающем бизнесе перспективу, они оказывают поддержку предпринимателю своими денежными средствами и опытом. Взамен бизнес-ангелы получают долю в компании.
Они являются важнейшим источником средств, чтобы заполнить разрыв между первоначальным вложением собственника коммерческого проекта и последующими источниками финансирования: венчурным капиталом, кредитами, настоящими инвесторами с большим потенциалом, которые появляются тогда, когда фирма уже вполне жизнеспособна. На Западе инвестируемая сумма может быть в пределах от $50 тыс. до $1 млн., в России же она может составлять значительно меньше.
Основной принцип бизнес-ангелов – не требовать отдачи в ближайшие сроки. Спустя несколько лет, когда финансируемая ими компания достигнет наибольшего успеха, а их доля в этой компании – максимума, они выходят из дела, забрав свою долю. Размер прибыли, конечно, зависит от успешности бизнеса, в который были вложены деньги.
В мировой истории есть несколько впечатляющих примеров успешных бизнес-ангелов. Прежде всего, это компания Apple. Вложенная в нее 91 тысяча долларов превратились для инвестора в 154 миллиона. Томасом Албергом, инвестировавшим в компанию Amazon $100 тыс., было получено $26 млн.
Ян МакГлинн, когда-то вложивший в Body Shop 4 тысячи фунтов, получил 42 миллиона фунтов. Энди Бехтольсхайм, один из первых основателей Google, является миллиардером.
Бизнес-ангелы заинтересованы в реинвестировании прибыли в развитие начинающей компании. Они могут помочь не только средствами, но и своим предпринимательским опытом и связями, чего, как правило, не хватает начинающему предпринимателю. Большинство бизнес-ангелов сами являются успешными бизнесменами. Получение компанией инвестора из числа авторитетных бизнес-ангелов часто открывает перспективу финансирования и из других источников.
Бизнес-ангел может инвестировать сумму от нескольких десятков тысяч до нескольких миллионов рублей. При этом он вполне понимает, что может безвозвратно потерять эти вложенные средства. Отношения между инвестором, в данном случае – бизнес-ангелом, и руководителем инвестируемой компании будут зависеть от договора между ними.
При этом данный договор может носить чисто формальный характер. Инвестор может как влиять на ход развития проекта, так и оставаться в стороне и оказывать поддержку лишь при необходимости. Один проект могут инвестировать несколько бизнес-ангелов. И, наоборот, у одного бизнес-ангела может быть несколько инвестируемых проектов: вполне вероятно, что большинство из них могут быть неуспешными, а один – возместить убытки от остальных.
По статистике, в результате своих инвестиций добиться успеха и получить более 50% годовых удается лишь 23% бизнес-ангелов, а 17% получают лишь небольшой доход. Неудачными оказываются вложения у 34%. В России объектами инвестирования могут быть небольшие производства, рестораны, медиа и т. д., суммы ежегодных инвестиций в новые фирмы составляет до $1 млрд. Объектами интереса бизнес-ангелов могут быть так же различные инновации.
Инвестируя свои средства, бизнес-ангелы соблюдают некоторые правила. Одно из них – со временем «отойти от дел», то есть выйти из участия в бизнесе, когда фирма станет способной работать с венчурным капиталом. Второе правило получило название «принцип 200 километров». Смысл его в том, что бизнес-ангелы работают только с теми проектами, которые располагаются недалеко от локации их собственного бизнеса или места проживания.
Бизнес-ангелы достойны внимания и поддержки государства, так как, оказывая помощь техническому и коммерческому развитию инноваций на самых ранних стадиях развития, они делают существенный вклад в экономику государства, делая ее более эффективной.
Инвесторов данного типа можно условно классифицировать на следующие группы:
- Корпоративные «ангелы» – бывшие руководители крупных корпораций, которые используют в качестве инвестируемых средств свои пособия по уходу с должности. Обычно такие «ангелы» ищут в инвестируемом бизнесе новую руководящую работу, делая финансовые вложения в одно предприятие за раз.
- «Ангелы» – энтузиасты. Для них инвестиции – хобби в конце деловой карьеры, когда они уже находятся в почтенном возрасте. Как правило, инвесторы такого типа не всегда принимают активное участие в делах подопечной фирмы.
- Предпринимательские «ангелы» – наиболее активный вид таких инвесторов. Являясь успешными предпринимателями, они желают расширить свое дело, а не найти что-либо новое.
- Микроуправляющие «ангелы» – контролируют свои инвестиции, занимаясь управлением через должность в совете подопечной фирмы, не участвуя активно в ее повседневной деятельности.
- Профессиональные «ангелы» делают свои инвестиции совместно с коллегами. Объект инвестиций – фирмы, соответствующие их профессиональному опыту. К такому типу ангелов можно отнести сделавших карьеру в своей области врачей, юристов, бухгалтеров.
В России у бизнес-ангелов будущее обрисовывается даже более привлекательным, чем у венчурных фондов. Создаются и развиваются, в том числе и в России, так называемые «сети бизнес-ангелов». В нашей стране много физических лиц, имеющих значительные средства, но не желающих афишировать их, а так же свои капиталовложения.
Роль бизнес-ангелов для них – возможность сделать анонимные вложения в новый бизнес, в инновации и передовые технологии. По данным экспертов, в России предполагаемое количество бизнес-ангелов – несколько десятков тысяч человек, а сумма инвестиций около 1 млрд. долларов.
Ну а что же требуется от желающего получить помощь предпринимателя? Конечно же, идея бизнеса, а так же реальная программа ее воплощения, состоящая из четких шагов. Но нужно помнить, что финансирование получает не идея сама по себе, а те, кто ее реализует.
Поэтому необходимо доказать инвестору честность своей команды и способность идти к поставленной цели, соблюдая, разумеется, интересы инвестора. Важно наладить с инвестором психологический контакт, а так же урезать свои материальные интересы – основную часть прибыли необходимо вкладывать в дело, а не в увеличение зарплаты.
